重庆经侦“靶向”授课进银行 为金融风控筑牢“预警防线”

　　为强化金融机构风险防控能力，守护群众“钱袋子”，近日，重庆市公安局经侦总队组建金融安全普法小分队，深入中国银行重庆市分行、重庆银行小企业信贷中心、兴业银行重庆分行等多家金融机构，开展系列普法讲座，以“案例教学+实战指导”模式，为银行风控装上“预警雷达”，深化警银协作共筑金融安全屏障。

　　11月11日，系列讲座首站走进中国银行重庆市分行。经侦总队民警钟义以“银行业常见经济犯罪解析与防范”为主题，结合多起已破获的典型案例，抽丝剥茧拆解犯罪分子作案手法。从虚假贷款、票据诈骗到账户盗用，一个个“攻防场景”让在场员工直观掌握风险识别要点，现场互动频繁、学习氛围浓厚。

　　聚焦前沿犯罪趋势，11月20日，民警费晓龙在重庆银行小企业信贷中心带来“2025年洗钱犯罪形势与风险防范”专题分享。针对虚拟货币洗钱隐蔽性强、资金追踪难等特点，他结合最新侦办案例，演示如何从海量交易数据中捕捉可疑线索，如“高频小额转账”“跨平台资金拆分”等异常特征，为银行员工提供精准识别的“实战指南”。

　　11月24日，兴业银行重庆分行专场讲座聚焦反洗钱核心能力提升。民警张恒围绕“反洗钱工作质效优化”，系统分析当前反洗钱工作面临的挑战，结合可疑交易分析报告与典型案例，详解可疑资金活动的识别技巧与研判逻辑。从“资金流向异常”到“客户身份信息存疑”，逐一明确风险预警节点，切实提升银行反洗钱专职人员的专业判断能力。

　　“以前多是事后应对风险，现在能提前识别、快速反应!”一位拥有十余年风控经验的银行部门负责人感慨。系列讲座以“案例鲜活、讲解实用”获得参会人员一致认可，大家表示对金融犯罪预防有了更系统、立体的认知。

　　重庆市公安局经侦总队相关负责人介绍，此次系列讲座是警银协作的深化实践——既为金融机构送去“风险预警工具”，也搭建起警银信息互通平台。警方可通过银行反馈及时掌握犯罪新动态，银行也能依托警方指导强化前端防控。

　　下一步，重庆公安经侦部门将持续推进普法小分队进银行活动，以“靶向服务”精准对接金融机构需求，推动警银协作从“案件协查”向“风险预警”前端延伸，通过常态化交流凝聚防控合力，不断夯实金融安全防线。

　　编辑：易芳